Террано-Клуб.Ру → Про кредиты

Конечно, неоднозначно!
В любой ситуации есть свои нюансы, которые нужно учитывать индивидуально. Лично для меня, не являлось бы проблемой свалить из Москвы. Но опять же, в Вашем случае уже был в наличии участок, а это приличная сумма денег, если его пришлось бы покупать. Поэтому, для тех семей, особенно молодых, которые не имеют своего жилья, не имеют участка и т.п., ипотека - единственно возможный выбор. Это если они хотят собственную квартиру/дом. Можно, конечно, скитаться по съемным квартирам или жить с родителями, но это всё до поры-до времени.

 

В моём случае, как раз таки автомобильная мобильность значительно улучшилась, потому что до тех объектов куда лень или далеко идти пешком, на машине я могу добраться за 5-7 минут в любой день и в любое время суток. По сравнению с бесконечным адом московских пробок, это сказочный плюс. Единственная сложность, это добраться на машине в утренние часы пик до Москвы, но у меня нет такой ежедневной необходимости. А когда это требуется, я еду на электричке, до которой те же 5 минут на машине в любое время. Так что с удобствами для нервов как раз наоборот, здесь больше ощутимых плюсов, чем в городе.

Но это, впрочем, частности, как справедливо было замечено.

 

Саш, тут вопрос приоритетов. Кому-то комфортней жить за городом, а кому-то важно иметь всю городскую инфраструктуру в пешей доступности. Ну это опять же, частности.))

 

Опять же, это всё справедливо лишь только в том случае, когда мы ставим себе задачу приобрести в данный момент то, что нам не по карману. Если это позиционируется исключительным и единственным способом решения вопроса, это так. Но суть в том, что это не является единственным способом решения вопроса. Есть другие способы, другие решения, но они нам не нравятся.

Способ влезания в ипотеку подкупает главным образом тем, что он не требует никаких других усилий или движений, кроме как расстаться на определённое время с частью своего дохода. С точки зрения среднестатистической человеческой психологии, это выглядит оптимальным вариантом, несмотря на возможные риски.

 

В случае с краткосрочным (2-3 года) кредитованием, это так. Да и то, лишь в том случае, если вы в этот момент удачно вписываетесь в инфляционную волну, которая не строго линейна.

А в случае с "длинным" кредитом на квартиру...

У меня есть конкретный пример одного знакомого. 5 лет назад он взял ипотеку на хорошую квартиру, которая стоила на тот момент 10 миллионов. Кредит на 10 лет под 15%. То есть, переплата по кредиту за 10 лет составит 150% - 15 миллионов. Сейчас, рыночная стоимость его квартиры - чуть больше 14 миллионов. Будет ли она стоить ещё через 5 лет 25, чтобы хотя бы полностью "отбить" затраты на кредит?.. Не знаю.

 

Сам себе напридумал, сам себе же и порадовался.